接下來 小編將用一組漫畫展示 在非法集資的“鏈條”中 各方會(huì)遭受的損失或會(huì)受到的處罰 通過對(duì)《條例》的學(xué)習(xí) 共同提升防范非法集資意識(shí) ↓↓↓ 發(fā)起非法集資人 非法集資人是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。非法集資是違法行為,會(huì)嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展?!稐l例》明確規(guī)定,對(duì)非法集資人,會(huì)處以罰款,構(gòu)成犯罪的非法集資人,依法追究刑事責(zé)任。 《防范和處置非法集資條例》第三十條規(guī)定:對(duì)非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。 非法集資人為單位的,還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。 構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。 非法集資受害者 《條例》規(guī)定因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。這意味著,如果非法集資參與人的財(cái)產(chǎn)不能全部被追回,損失最終由參與人自己承擔(dān)。在面對(duì)高利誘惑時(shí),大家一定要擦亮眼睛,冷靜分析,守住自己的錢袋子,謹(jǐn)慎投資,遠(yuǎn)離非法集資。 《防范和處置非法集資條例》第二十五條規(guī)定:非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。 任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。 因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。 非法集資協(xié)助人 利用親情誘騙、聘請(qǐng)明星代言等方式騙取信任,是非法集資詐騙的慣用伎倆,也是風(fēng)險(xiǎn)蔓延的重要渠道。《條例》明確指出,在非法集資中獲得的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等屬于資金清退來源,需要退回。 《防范和處置非法集資條例》第二十六條規(guī)定:清退集資資金來源包括: (一)非法集資資金余額; (二)非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益; (三)非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益; (四)非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn); (五)在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益; (六)可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。 非法集資相關(guān)人員 為了制止違法行為、防止證據(jù)損毀、避免危害發(fā)生、控制危險(xiǎn)范圍,《條例》明確提出,在處置階段,處置非法集資牽頭部門有權(quán)查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。 《防范和處置非法集資條例》第二十四條規(guī)定:根據(jù)處置非法集資的需要,處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施: (一)查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,查封、扣押有關(guān)資產(chǎn); (二)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金; (三)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定,按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān),限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。 采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施,應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。 國家工作人員 依法科學(xué)精準(zhǔn)防范和處置非法集資,有利于維護(hù)金融運(yùn)行安全、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展、增進(jìn)人民群眾福祉。在防范和處置非法集資過程中,國家機(jī)關(guān)工作人員如果有濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為,將會(huì)依法給予記過處分。 《防范和處置非法集資條例》第三十七條規(guī)定:國家機(jī)關(guān)工作人員有下列行為之一的,依法給予處分: (一)明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為,未依法及時(shí)處理; (二)未按照規(guī)定及時(shí)履行對(duì)非法集資的防范職責(zé),或者不配合非法集資處置,造成嚴(yán)重后果; (三)在防范和處置非法集資過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊; (四)通過職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響,支持、包庇、縱容非法集資。 前款規(guī)定的行為構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。